Зачем неизвестные переводят деньги россиянам?
Если вам на карту нежданно-негаданно упали деньги, не спешите радоваться.
В 99% этот неожиданный сюрприз устроен мошенниками. Если начать участвовать в их спланированной афере, ничем хорошим это не закончится.
У преступной схемы, по которой держателям карт переводят деньги (это может быть и 500 рублей, и 50 тысяч), есть несколько разновидностей. Вот самые популярные из них.
1. Вам поступает СМС-сообщение о зачислении некой суммы. Вы даже не успели зайти в приложение, изучить детали перевода и проверить баланс, как вам звонит некто, начинает тараторить про ошибочно отправленный перевод из-за неправильно набранной цифры в номере телефона и просит вернуть деньги. С кем не бывает, рассуждаете вы, переводите на присланный в эсэмэске номер сумму, поступившую на ваш счет, и гордитесь тем, какой вы честный и порядочный гражданин. Вот только реального перевода… не было, а СМС-сообщение якобы от банка было подменным, то есть сгенерировано компьютером: преступники научились создавать поддельные сервисные службы финансовых организаций, выдавая их за официальные. Получается, вы собственноручно отправили неизвестному человеку свои деньги. Вернуть их обратно не получится, ведь все переводы осуществляются только с согласия держателя карты.
Чтобы не попасть на этот крючок, прежде чем играть в благородство и переводить кому-то ошибочно сделанные переводы, проверьте баланс своей карты. Бывает, что из-за спешки или невнимательности люди, не имеющие отношения к мошенникам, действительно отправляют деньги не тем адресатам. В подобных случаях лучше отправлять обратно деньги через оператора в отделении банка, заодно написав в двух экземплярах заявление об ошибочно полученном переводе. Это убережет вас от обвинений в незаконном обогащении и будет в суде доказательством вашей невиновности.
2. Мошенник реально переводит деньги человеку и требует их вернуть. Как правило, перевод приходит от имени одного человека, а деньги просят отправить совсем другому и даже в другой банк. Хитрые злоумышленники могут даже предложить оставить себе 10-20% от суммы в качестве извинений за причиненные неудобства. Не дайте сбить вас с панталыку такой щедростью — ничего не пересылайте за вознаграждение, чтобы не стать участником преступной схемы, прекратите вести с мошенником диалоги и заблокируйте его номер, как бы на вас психологически не давили и чем бы ни угрожали. Правильно в этом случае обратиться в банк и оставить заявление об ошибочном переводе. Вас попросят не снимать с карты поступившую сумму на случай, если человек, отправивший перевод, напишет встречное заявление или подаст на вас в суд. Но скорее всего, за деньгами никто не обратится. Как правило, сумма, которую отправили вам, была похищена у кого-то с карты, а с вашей помощью мошенники хотят «отмыть» эти деньги.
3. Вам на карту поступает сообщение о зачислении нескольких десятков тысяч рублей на счет, а следом раздается звонок и голос в трубке сообщает, что на эту сумму вам одобрен кредит под высокий процент. Но вы не брали займ и хотите отказаться от него! «Нет проблем», — говорит «сотрудник микрофинансовой организации» и составляет соответствующее заявление от вашего имени, а для аннулирования нежелательного кредита просит назвать код из СМС-сообщения. На жертву все время давят, создавая искусственную срочность и утверждая, что кредит будет отменен, только если как можно быстрее предоставить данные о карте и назвать код из СМС-сообщения. Желая поскорее избавиться от проблем, жертва называет все, что ее просят, а пока ждет сообщение о закрытии кредита, мошенники снимают с ее карты все деньги. Не стоит верить всему, что вам говорят по телефону, и тем более раскрывать данные о карте. В этом случае необходимо прекратить разговор и позвонить в полицию, а лучше самому прийти в отделение и написать заявление о мошеннических действиях, совершенных в вашем отношении.
Чтобы не попасть впросак, всегда сохраняйте холодную голову, не принимайте поспешных решений и анализируйте информацию.